Что входит в обучение трейдингу для начинающих?
Программу для начинающих удобно разложить на пять блоков: устройство рынка и заявок, чтение графика, расчёт риска на сделку, своя стратегия с проверкой и практика без реальных денег. Если в курсе нет третьего и пятого блока, он даёт знания о рынке, но не навык торговли.
| Блок | Что нужно уметь после него |
|---|---|
| Рынок и заявки | Объяснить, кто принимает заявку и чем рыночная заявка отличается от лимитной |
| График | Показать тренд, уровень и диапазон на любом графике |
| Риск на сделку | До входа посчитать, сколько денег стоит ошибка |
| Стратегия | Записать правила входа и выхода и проверить их на истории |
| Практика | Провести серию сделок на демо-счёте по своим правилам |
Третий блок проверяется одним примером. Счёт 50 000, риск на сделку 1%: 50 000 × 0,01 = 500. Вход по 100, стоп-лосс на 95, потеря на единицу 5. Размер позиции 500 / 5 = 100 единиц, объём сделки 100 × 100 = 10 000. Кто после курса решает это без подсказки, тот учился не зря. Цифры учебные, это не рыночные данные.
Что знаний нужно много, пишет и FINRA, саморегулируемая организация брокеров США. В её правиле 2270 о дейтрейдинге сказано: такая торговля требует глубокого знания рынков ценных бумаг, торговых техник и стратегий. С чего начинается сама тема, разбирает руководство «Трейдинг: что это и с чего начать».
Где пройти обучение трейдингу бесплатно?
Бесплатно начать можно у брокеров и бирж. Банк России в разделе вопросов и ответов пишет, что бесплатные онлайн-курсы для начинающих инвесторов есть у большинства брокеров, а также у Московской биржи, и называет её курс «Путь инвестора». Там же регулятор советует тем, кто инвестирует сам через брокера, обязательно пройти обучение и не следовать слепо чужим советам.
Это курсы для инвесторов, поэтому рассчитывать стоит на первый блок. График, риск и стратегию, возможно, придётся добирать отдельно. Практику закрывает демо-счёт. Как он устроен, видно на примере Demo Trading биржи Bybit: по её справке, это тренировка криптоторговли на симулированном счёте, реальными деньгами при этом не рискуют. При создании счёта выдают условные активы, в том числе 50 000 USDT. Включается демо из обычного аккаунта биржи, а если не заходить 30 дней, счёт обновят и данные очистят.
Это пример демо-режима, а не совет, где открывать реальный счёт: доступность площадки в своей стране проверяйте сами. И ещё одно: по той же справке, заявки демо не попадают в настоящий стакан. Результат на демо показывает, что правила понятны, но не что вы готовы торговать на деньги. Как устроена такая же практика на графике, разбирает ответ «Демо-счёт в TradingView».
Как проверить курсы трейдинга перед оплатой?
Платный курс проверяют по четырём признакам: открытая программа, расчёт риска на примерах, отсутствие обещаний дохода и отсутствие требования торговать на свои деньги ради работы или выпуска. Не сходится хотя бы один - деньги лучше придержать.
- Программа опубликована до оплаты, и в ней есть все пять блоков из таблицы выше.
- Риск считают на примерах. До оплаты попросите показать расчёт размера позиции.
- Доход не обещают. FINRA в том же правиле советует осторожно относиться к заявлениям о большой прибыли от дейтрейдинга.
- Открыть счёт и показать результат на своих деньгах не требуют: ни для приёма на работу, ни для выпуска.
Четвёртый пункт опирается на схему, которую описывает Банк России. Компании, которые оказывают «инвестиционные услуги», в том числе на рынке Форекс, обещают работу и заработок. Но сначала требуют пройти краткосрочный курс обучения торговле и показать результат на собственном торговом счёте. По словам регулятора, в итоге люди теряют вложения. Там же Банк России предупреждает: опасно связываться с организациями, которые предлагают финансовые услуги без его лицензии. Другие признаки обмана собраны в ответе «Трейдинг: легально или нет».
Чего обучение трейдингу не даёт?
Обучение не гарантирует прибыль: оно учит считать и ограничивать потери, а не отменяет их. ESMA приводит анализ национальных регуляторов стран ЕС: на CFD деньги обычно теряли 74-89% розничных счетов, средний убыток на клиента - от 1 600 до 29 000 евро. Это данные об одном инструменте из сообщения о мерах, согласованных 23 марта 2018 года.
FINRA формулирует жёстче: дейтрейдинг может быть крайне рискованным, и нужно быть готовым потерять все деньги, выделенные на такую торговлю. Банк России пишет коротко: на финансовом рынке не бывает активов, которые приносят высокий доход и при этом не несут риска.
Вернёмся к примеру. Десять убыточных сделок подряд по 500 - это 5 000, или 10% счёта в 50 000. Обучение не обещает, что такой серии не будет. Оно даёт другое: плановый размер потери известен до сделки. Фактический бывает больше: FINRA предупреждает, что при некоторых условиях рынка закрыть позицию быстро и по разумной цене трудно или невозможно.
Риски и ограничения. Расчёт в тексте учебный, цены придуманы, комиссии в нём не учтены: это не данные рынка и не торговый сигнал. Цифры ESMA относятся к CFD у розничных клиентов в ЕС, правило FINRA - к дейтрейдингу на рынке ценных бумаг США, на другие рынки их нельзя переносить напрямую. Условия демо-счёта и состав бесплатных курсов площадки могут менять. Торговля связана с риском потери капитала, прошлые результаты - не гарантия будущих. Материал образовательный, это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.
Источники
- Банк России: вопросы и ответы о рынке ценных бумаг - бесплатные курсы брокеров и Московской биржи, схема с курсом обучения торговле.
- ESMA: ограничения CFD для розничных инвесторов - доля убыточных розничных счетов и средний убыток.
- FINRA, правило 2270 - раскрытие рисков дейтрейдинга.
- Справка Bybit: Demo Trading - условные активы демо-счёта и срок его хранения.
